移投界讯：经常有客户向我们咨询，我可以和俄罗斯客户、墨西哥客户有业务往来吗？相信很多客户都会有这方面的疑问，国际贸易不仅要遵守注册所在地的相关法律，同时也要考虑国际惯例。银行对于高风险地区的资金往来确实很敏感，一般需要提供多种证明材料，也有直接销户的可能。

企业应尽量避免与受制裁、以及高危敏感国家/地区有业务往来，务必提前核查，确保收汇渠道畅通。否则货款难收， 无法入账，甚至帐户会被银行强制关闭。

以下是高风险国家/地区分类

第一类

受联合国、美国制裁的国家：包括伊朗、苏丹、朝鲜、叙利亚、古巴，这5个国家是受联合国和美国制裁的，国际银行和新加坡本地银行大部分拒绝办理这些国家的任何业务。 

第二类

受美国、欧盟等单方面制裁的实体：例如俄罗斯。

近年来，美国和欧盟对俄罗斯的国防、金融和能源等行业采取一系列制裁措施。查询显示，当前位于美国制裁名单上的俄罗斯银行多达94家（含分支行），其中包括该国最大的银行之一的莫斯科银行。

第三类

疑似为受制裁实体提供金融服务的国家：例如阿联酋（主要是迪拜、阿布扎比、沙迦等酋长国）、沙特等，来自这些国家的美元付款，涉嫌为高风险个人/组织（如伊朗、ISIS）提供金融服务，会被美国核查，或者新加坡的一些银行为避免摊上事儿，也会主动进行申报。随着反恐反洗钱法的实施，一些银行开始严查境外尤其是阿联酋的美元汇款。

第四类

未受制裁但高风险国家：例如土耳其、巴基斯坦等，这些国家与恐怖组织牵扯不清、国内政局不稳，与美国若即若离，被制裁的可能性较大。对于这些国家的业务，银行也是比较谨慎的。

核查能否正常收汇

若和高风险国家或地区进行贸易，请务必提前核查并确保收汇通畅。可参考以下核查方式：

1）首先，让客户付一笔定金，看银行能否正常入账。如果是近期已有交易的老客户，且有正常入账经历的情况下，可以相对灵活一些。但付定金肯定更好，一方面降低客户信用风险，另一方面能紧跟海外制裁和银行政策的变动。

2）其次，在获知客户及付款银行之后，自行核查客户及付款银行的受制裁/风险信息。

做好风险应对

◆定期关注高风险国家名单，随时有可能出现变化。

◆ 对于明确列入受制裁名单的国家/实体，一般情况下不建议继续交易。

◆ 经核查正常的汇款银行，建议与客户书面约定，后续必须用这家银行付款，避免不必要的风险和纠纷。

◆ 如果是DP（付款交单）支付方式，确保美元入账之后再放单。

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